公司登記確認
確認資金提供方為合法登記的公司
查核文件項目
- 公司登記資料
- 統一編號驗證
- 營業登記證明
EXECUTIVE SUMMARY ｜ 決策速覽
譽誠如何審查合作資金方？
我們對每個合作資金方進行四階段 KYC 審查：公司登記、負責人身份、財務狀況、信用狀況。同時要求簽署合作契約、定期複審，並對違規者立即終止合作。審查標準請見下方說明。
KYC
資金方如何審查？
負責人身分確認
確認公司負責人身份與權限
查核文件項目
- 負責人身分證
- 公司章程
- 相關授權文件
財務狀況評估
評估資金提供方的財務能力
查核文件項目
- 財務報表
- 銀行往來紀錄
- 資本額證明
信用狀況查核
查詢資金提供方的信用紀錄
查核文件項目
- 聯徵信用報告
- 法院訴訟查詢
- 票據信用查詢
REQUIREMENTS
合作基本要求
合規要求
資金方必須符合以下條件：
- 依法完成公司登記之合法企業
- 具備明確的業務範圍與許可證照
- 財務狀況穩定，具備資金來源能力
- 無重大違法違規紀錄
- 有明確的費用結構與收費標準
- 願意簽署合作契約與承諾書
PROHIBITED
禁止合作對象
嚴格禁止
如有以下情況，我們拒絕合作：
- 涉及任何非法集資或吸金行為
- 未經核准經營金融業務
- 有收取不合理費用或利率超高
- 要求先繳交保證金或手續費
- 網路索取網銀帳密、OTP 簡訊碼或要求郵寄提款卡
- 拒絕說明費用結構或借貸條件
- 拒絕簽署合作契約
REVIEW
複審機制
一次性
合作前審查
初次合作前的全面審查
每年一次
年度複審
每年定期重新評估合作資格
視情況
不定期抽查
針對異常案件的抽查
發現問題時
終止合作機制
發現問題時的立即終止機制
RED FLAGS
辨識可疑資金方的警訊
嚴格禁止
如果資金方有以下行為，請提高警覺：
- 要求先繳交保證金、手續費或利息
- 網路索取網路銀行帳號密碼、要求郵寄提款卡
- 拒絕說明費用結構或利率計算方式
- 聲稱「保證核准」或「保證過件」
- 要求簽署空白合約或在不合理的文件上簽名
- 利率或費用明顯不合理（如日利率超過 1%）
FAQ
合作方查核常見問題
你們如何確保資金方是合法的？
我們對每個合作資金方進行嚴格的 KYC（認識你的客戶）審查，包括公司登記、負責人身份、財務狀況與信用狀況查核。同時要求簽署合作契約與承諾書。
如果合作的資金方出事怎麼辦？
我們有終止合作機制，若發現資金方有問題會立即終止合作關係。同時我們會協助申請人維護權益，但具體責任仍需依據您與資金方的合約內容。
你們審查資金方的標準是什麼？
我們的審查標準包括：依法登記、財務穩定、無違法紀錄、費用合理透明、願意簽署合作契約等。
合作資金方的資訊可以公開嗎？
基於商業機密考量，我們不會公開合作資金方的完整名單與詳細資料。但我們會告知申請人資金方的基本資訊與費用結構。
你們會定期審查合作資金方嗎？
是的。我們實施主動、被動與最終終止三層把關機制。主動把關包括合作前審查與年度複審；被動把關包括申請人投訴處理；最終把關則是發現問題時的立即終止。
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